【泸州老窖金融岗】银行人员当“中介” 地下钱庄成赃款“洗白”工具


发布时间:2021-05-12 06:32:33 阅读量:6698 作者:志泽

据欧阳雄介绍,目前,外汇局已经构建了一套外汇非现场检查系统,可以监测直接投资、货物贸易等几乎所有的外汇交易及对手业务经办情况泸州老窖金融岗。

随着我国跨境资本流动风险加大,地下钱庄违法犯罪也愈演愈烈。据中国人民银行发布的最新数据,仅今年4月至今,全国已破获地下钱庄转移赃款案件92起,涉案金额8000多亿元。“从破获的案件看,地下钱庄涉案金额越来越大,交易手段越发隐蔽,且日益成为贪腐资金的‘洗钱工具’,甚至一些银行人员也当起了‘中介’。”国家外汇管理局管理检查司处长欧阳雄近日介绍当前地下钱庄的新动向。

赃款“洗白”手段隐蔽

近年来,地下钱庄资金吞吐量逐渐放大,经营的业务品种也日趋多样,从过去的外汇买卖、汇兑已经扩大到提现、信贷、融资结算等多项业务,几乎成了“地下银行”。与之而来的,却是监管部门对资金账户调查取证变得异常艰难。

欧阳雄介绍,地下钱庄往往通过“境内人民币、境外外币平行交割”的对敲方式,实现非法资金转移泸州老窖金融岗。这样的资金交易隐蔽,监管视线很难触及。在对敲方式难以满足需求的情况下,地下钱庄还会通过大量注册空壳公司、伪造单证、虚构交易,从银行渠道转移资金。

“地下钱庄控制的账户动辄数百个,涉及区域广,通过跨地区转账、网银转账、多次交叉转账,迅速隐蔽转移资金。因此,追踪起每一笔资金的最初来源与最终用途比较困难。”欧阳雄坦言。

何谓对敲?公安部经侦局反洗钱处副处长束剑平解释,是指境内的“客户”将钱交给地下钱庄,境内合伙人便通过微信、QQ 等通知境外合伙人,按照汇率将相应数额美元、港币等打入“客户”指定的境外银行账户。表面上看,境内的人民币留在境内,境外的外币也没有进来,但实际上交易已经完成了。

身份造假银行“放水”

据公安和外汇管理部门介绍,地下钱庄案件中最为关键的证据就是资金转账记录,但根据异常交易线索追查犯罪主体时,却发现注册身份全是假的。

“地下钱庄控制的公司都是‘空壳’,资料都是假的,如果银行网点稍微做核查,就能发现疑点。但正是因为银行履行职责方面存在疏漏,才给不法之徒提供了通道。”欧阳雄说。

欧阳雄表示:“一直以来,监管部门都要求银行对客户交易的真实性进行尽职审查,但从实际情况看远没有做到位。近期的案件发现,一些银行工作人员甚至利用银行客户资源做起居间介绍的生意。”

据统计,从2014年至2015年8月末,在外汇局查处的全部案件中,通过非现场检查发现并查处的案件占比达36.5%,罚没金额超过三分之二。仅2014年,外汇局就与公安机关合作破获地下钱庄30余起,涉案金额2000多亿元。新华社

在“年产通用涂料5万吨项目”达产后,公司拟新增工业防护涂料产能4.5万吨,而在2015年,公司工业防护涂料的产能约为3.27万吨。也就是说,公司准备将最核心产品的产能扩充约137.76%。而在一位涂料行业人士看来,在涂料行业整体增速放缓的情况下,吉人高新成倍扩充产能是一种风险较大的押宝。“近几年涂料行业增速放缓,而涂料行业内整体集中度不高,导致不少涂料企业开始大打价格战,若在大幅扩产后仍无法提高产品市场占有率,将对公司业绩形成不利影响。”

受上述因素影响,2013-2015年,吉人高新的营业收入分别为3泸州老窖金融岗.13亿元、3.07亿元和2.86亿元,年均跌幅4.41%。对此,扣非后净利润表现更为直观。2013-2015年,吉人高新扣除非经常性损益后归属母公司所有者的净利润分别为3506万元、3459万元和2975万元,年均跌幅为7.87%。报告期内,公司非经常性损益金额分别为9.78万元、82.05万元和454.09万元,分别占当期净利润的0.23%、1.9%和11.43%。根据招股书,本次募投项目达产后,吉人高新将新增工业防护涂料产能4.5万吨/年,截至2015年的产能为3.27万吨/年,即吉人高新工业防护涂料产能将同比增加137.61%。

在“年产通用涂料5万吨项目”达产后,公司拟新增工业防护涂料产能4.5万吨,而在2015年,公司工业防护涂料的产能约为3.27万吨。也就是说,公司准备将最核心产品的产能扩充约137.76%。而在一位涂料行业人士看来,在涂料行业整体增速放缓的情况下,吉人高新成倍扩充产能是一种风险较大的押宝。“近几年涂料行业增速放缓,而涂料行业内整体集中度不高,导致不少涂料企业开始大打价格战,若在大幅扩产后仍无法提高产品市场占有率,将对公司业绩形成不利影响。”

“‘品质革命’的主角是企业,作为政府部门、行业协会,帮助企业做好对标工作、找准差距是一种正向引导。奥克斯提出的‘使用60天不满意退货’其实就是对一个标准的突破,背后是对品质的自信,在产品可靠性上,给予了用户极大的购买动力和使用信心。而对家电行业来说,这是在国家提出‘品质革命’背景下, 一次非常好的尝试。”中国家电协会副理事长徐东生对此作出评价。

从企业部门的实际借贷利率来看,虽受逆周期宽松政策推动,去年四季度一般贷款加权利率环比下行了41个基点,但同期反映工业利润增速的PPI同比降幅却上行了146个基点。

另外,王文京还指出,用友软件还在展的第一个阶段,整体开展还顺利。他所理解的“促进互联网金融健康发展”,首先是发展,作为一个新型的创新,现在是要发展,而且要促进其发展,这是一个积极的方向。当然,还有两个字叫健康,发展的过程中规范,发展的过程中去建立相应的监管。最后,在谈到互联网金融企业推进实体制造行业转型升级时,王文京认为,互联网金融服务客户里最主体的客户就是实体经济的客户,包括制造业,还有其他一些行业。原来大中规模的企业得到金融机构的服务比较多,小微企业相对来讲得到金融服务相对少。最近这几年,国家重视原来的各省金融机构,特别是银行加强对小微企业的服务,包括资本市场,互联网金融发展起来之后,又使得对小微的实体企业服务的力度更进一步的加大力,从更大范围和更深的层次上配置社会资本资源去服务企业,还有其他的金融消费者。(记者贾国强)

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网友评论:

来自晋城的网友说:评论时间:2021-05-12

爱情就象天花,我们每个人都要经历那么一次,而且正如天花那样,我们一生只会得一次,你永远不用担心会得到第二次。回复


来自济南的网友说:评论时间:2021-05-12

你爱我,究竟是怎样的爱法?回复


来自福鼎的网友说:评论时间:2021-05-12

一个人在真的无可奈何的时候,除了微笑,也只好微笑。回复


来自龙海的网友说:评论时间:2021-05-12

原本非常亲近的人后来天各一方,时间使他们可悲地疏远,一旦相见,语言便迫不及待地丈量着疏远的距离。人们对此似乎已经习以为常,生活的无情莫过于此了。回复


来自东方的网友说:评论时间:2021-05-12

生活在于改变,改变自己的生活需要勇气,改变自己的目标更需要勇气。改变并不一定意味着成功,但成功一定伴随着生活的改变。回复


来自东阳的网友说:评论时间:2021-05-11

为你写的心情,改的签名,为你设定的隐身可见…这些你会知道吗?我希望能通过我的一点动作,让你懂得我的心。回复


来自龙井的网友说:评论时间:2021-05-11

爱,就让我在这儿清静的园内,闭上眼,死在你面前,多美!回复


来自萍乡的网友说:评论时间:2021-05-11

很多时候,宁愿被误会,也不想去解释。信与不信,就在你一念之间。懂我的人,何必解释。回复


来自遵义的网友说:评论时间:2021-05-10

人生的终点是死,是空无,在终点找不到意义。于是我们只好说:意义在于过程。可是,当过程也背叛我们的时候,我们又把眼光投向终点,安慰自己说:既然结局一样,何必在乎过程。回复


来自长葛的网友说:评论时间:2021-05-10

每个人就像是一个纸杯,知识涵养像杯里的水。别人不会看到你杯子里的水,别人看到的只是溢出的那一点点。当你内涵溢出的时候,自然会被发现。回复


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