【金融操盘手面试】上海银监局开8张罚单 四家银行被罚逾千万


发布时间:2021-04-21 12:14:21 阅读量:38713 作者:楷瑞

2017年3月29日金融操盘手面试

新京报记者经由银监会网站获悉,上海银监局于4月28日发布8项行政处罚单,民生银行、招行、工行以及上海金山惠民村镇银行等牵涉其中。

其中,民生银行分支机构领取4张罚单,合计被罚155万元;工行被罚数额最高,为487.42万元。

民生招行工行等被罚,合计罚没款超千万

监管风暴已经来临,4月28日,上海银监局官网披露8张罚单,招商银行、工商银行、民生银行以及上海金山惠民村镇银行“中招”,四银行合计被罚没逾1000万元。

工行票据营业部上海分部亦被责令改正,同时被罚没人民币487.42万元,罚款金额在此批处罚单中最高,其被罚事因2014年该单位在与3家银行进行资金融通时实质未见票,已脱离票据业务实质,同时,该单位超授权开展“他行代理保管票据业务”,内部控制严重违反审慎经营规则。

上海银监局的行政处罚书显示,2016年,招商银行以“投资资产管理计划—发放信托贷款”为通道,向××投资管理有限公司放款,部分资金用于支付土地出让金。此举违反了《金融违法行为处罚办法》第十六条第(四)项,并处罚金420金融操盘手面试.3428万元。

民生银行领取四张。根据罚单,民生银行上海世纪公园支行、上海市南支行、上海杨浦支行、上海广场支行于2012年至2013年未能通过有效的内部控制措施发现并纠正其员工的私售行为,内部控制严重违反审慎经营规则,均被银监会上海监管局处罚,四支行合计被罚155万元。

上海金山惠民村镇银行被罚是因为至2016年2月末,该行部分前中后台岗位未实际分离。2015年,该行在对下属枫泾支行的检查中,未能发现两笔个人贷款支付凭证系伪造,贷款未按合同约定支付,该行被罚责令改正,并处罚款20万元。

与此同时,上海金山惠民村镇银行枫泾支行因为2015年该行在发放两笔个人贷款时,客户经理伪造支付凭证,且该行在贷后检查中未发现上述问题,对员工行为监督和排查不力,被责令改正,并处罚款20万元。

监管风暴进入自查摸底阶段

近期,被市场誉为“郭旋风”的郭树清在创造“7天一新政”的证监会速度之后,执掌银监会即开启监管风暴,一月密集发文7件,平均“4天一新政”金融操盘手面试。银行业内部人士表示,监管风暴来临,银行的创新业务基本停止,首先自查自纠规避风险。

自3月底起,银监会先后发布“四不当”、“三违反”、“三套利”、《关于提升银行业服务实体经济质效的指导意见》、《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》等多条“监管令”,强调杜绝违法违规行为和市场乱象,切实查纠参与方过多、结构复杂、链条过长、导致资金脱实向虚的交易业务,确保金融资源流向实体经济。

在“监管令”频出的同时,银监会已将重拳击向银行业内市场乱象,开出巨额罚单。

3月29日,银监会就作出了25项行政处罚决定,对票据违规操作、掩盖不良、规避监管、乱收费用、滥用通道、违背国家宏观调控政策等市场乱象进行严罚重处,其中17家银行机构被罚总计4290万元。

与此同时,银行业机构开启全面自查自纠,监管人员进驻部分银行进行现场指导等监管风暴来袭。

国泰君安首席银行业分析师王剑认为,银监会频发文标志着金融“防风险、去杠杆”从宏观目标加速进入微观落实阶段。预计风险排查后将逐步清理整顿,路径为自查—监管层现场检查—出台具体法规。

他表示,预计监管层将在完成摸底、掌握真实情况之后,稳步实施整改,届时还会出台具体的清理整顿细则,实质性推进微观监管措施。

银监会近期“监管风暴”大事记

2017年3月23日

银监会发布通知,围绕银行风险控制、治理与董监高等方面开展现场检查。

银监会发布两项通知,分别指向公司治理、合规与风险管理、流程控制,以及违规套利模式两大项,并对上述项目开展现场检查。

2017年4月7日

银监会发布通知,对银行股东、股权、人事、制度等方面进行现场检查。同时对银行业风险防控提出指导意见。

2017年4月10日

银监会决定,将出台26项监管规定用以弥补监管短板。

新京报记者 金彧

中国银行首席研究员宗良认为,金融监管需要练就“火眼金睛”,及时有效识别和化解风险、整治金融乱象,这意味着未来所有的金融业务都会按照统一标准来考量。对相同的金融领域,不同的监管能做到保障公平竞争。

●市民可以在今年上半年的1、3、5月低点买入,预计下半年铂金涨幅会较大

跨节后,流动性改善使得公开市场恢复正常化的条件基本具备。特别是挺过逆回购密集到期,资金成本大幅回落,银行体系流动性已相对宽松。此时公开市场重启例行操作顺理成章,也符合央行“节前投放,节后回笼”的一贯做法。同时,从央票一二级利率来看,恢复发行并不存在太大的难度。

在国泰君安首席策略分析师李少君看来,未来国务院金融稳定发展委员会作为金融监管部门之间的协调机构,将统筹“一行三会”,加强金融监管协调、强化监管问责机制。有效解决当前监管协调力度较弱,跨领域金融监管标准不统一,存在规则冲突或监管真空等问题。一直以来,金融监管如何在风险与创新中取得平衡,受到业界、学界的讨论。近年来,部分机构和业务的过度创新、无序发展所导致的脱实向虚、资金空转、杠杆率高企等问题也饱受诟病,这在一定程度上导致了系统性金融风险的上升。

随着经济增速下行压力增大,银行经营承压,但短期看7家股份制银行资产质量可控。从股份制银行年报透露的信息看,大多数银行在2013年度加大了贷款减值准备的计提力度,并表态将更加严格风控管理。

上海 银行 罚单

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网友评论:

来自诸城的网友说:评论时间:2021-04-21

真想就这样对喜欢的人好,不多想,不求结果,没有目的,不问往后。就这样,顺着时间的脉络,日复一日的温柔下去。回复


来自湘潭的网友说:评论时间:2021-04-21

爱情就象天花,我们每个人都要经历那么一次,而且正如天花那样,我们一生只会得一次,你永远不用担心会得到第二次。回复


来自宣城的网友说:评论时间:2021-04-21

明明该浪的年纪却偏偏妄想执一人之手到白头,别再满腔哽咽跟他诉说旧日种种,难道你以为他会感动?回复


来自广汉的网友说:评论时间:2021-04-21

我不赶时间的时候尽可能走路,这使我脚踏实地;我不妄想,迫使心清心明;我避开无谓的应酬,这使承诺消失;我当心的去关爱他人,这使情感不流于泛滥;我绝不过分对人热络,这使我掌握分寸;我很少开口求人,这使我自由;我看书,这使我多活几度生命。回复


来自泰安的网友说:评论时间:2021-04-21

青春是打开就合不上的书,爱情是扔出就收不回的赌注。回复


来自绵竹的网友说:评论时间:2021-04-20

总有些路,你要一个人走。勇敢一点,前面转角就是晴天。回复


来自邛崃的网友说:评论时间:2021-04-20

世界很大、风景很美、机会很多、人生很短,不要蜷缩在一小块阴影里。回复


来自陇南的网友说:评论时间:2021-04-20

孤独从来就不会毁掉一个人,把自己的头奋力塞进一个不适合自己的圈子,佯装自己不孤独才会毁掉一个人。回复


来自宣城的网友说:评论时间:2021-04-19

没有什么过不去,只是再也回不去。回复


来自兴义的网友说:评论时间:2021-04-19

一个人如何从竞争中脱颖而出?其实非常简单,他要做的事情大多都是一些小事情,甚至是一些非常本分的事情。人是通过细节和小事展现自己的。人与人之间的差异大多是在一些细节和简单的小事情上。回复


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