【成都腾飞金融】揭买卖银行卡“灰幕” 警方:买卖卡都涉嫌犯罪


发布时间:2021-01-20 12:01:59 阅读量:4766 作者:敬洪

“基本没可能!”一家股份制银行专业人士分析,柜员机上吞的卡一周没人来认领,就会进行剪角或打孔处理以作废,而且这个过程都是双人操作、双人管理,后台都有记录,被吞的卡流失到外面的可能性几乎不可能成都腾飞金融。

这些竟是“商品”!

网上偷偷销售银行卡的卖家多打着“卖银行卡包”的旗号,点开页面方见真实内容。

网上有不法分子倒卖信用卡,用以恶意透支,早已不是新闻;但你知道吗?你的一张普通的借记卡(比如工资卡),里面没有一分钱,在网上也能卖200元至500元!别惊讶,如今网上销售的各种银行卡应有尽有,甚至还提供开户人真实身份证……一些卖卡者吹嘘称,什么样的银行卡都有,什么要求都可以办妥。

那么,卡贩子是如何获取这些银行卡的呢?到底是什么人在买这些银行卡呢?买去了又做什么用呢?近日,扬子晚报记者对此进行了暗访。

实习生 邢玉芳

扬子晚报记者 沈春宁 薛蓓

扬子晚报记者暗访成都腾飞金融

店家月成交几百件

一单就卖几十上百张卡

昨天,扬子晚报记者在一家知名电子商务网站的“宝贝搜索”栏中输入银行卡三字,立即有一列自动搜索条目展开,其中银行卡销售竟赫然在列,并且宝贝显示数目多达208个。

尽管搜索出的宝贝均以销售卡包或银行卡为名,但是,商家对银行卡的销售行为并不遮掩,宝贝展示图像上罗列着一排各式各样的银行卡,并在图像上方用蓝绿色的字标注:低价出售银行卡,安全便捷。

占据搜索页面前四位的银行卡销售商铺显示地址均为广东深圳成都腾飞金融。这些店铺主页的共同特点是:仅有银行卡销售链接,并无任何多余的宝贝或者店铺信息介绍,一切从简。除了在该网站上能够联系上店家之外,宝贝描述里列有QQ号,暗示可以使用QQ私下联系。

扬子晚报记者还发现,有些店铺的销售情况很不错,其中一家店铺显示的6月20日-6月25日的成交记录为425件,虽然顾客仅有7人,但每单交易量都很可观,少则40张,多则100张。

有网站专售银行卡

称“随意转账绝无限制”

除了这些电商网站上的卖家,还有一些网站专门就是销售银行卡的:称长期回收、出售各种银行卡。昨天,扬子晚报记者很容易就搜索到了这样的一些网站。这些网站页面乍一看相当正常,里面主要是各种跟银行卡有关的资讯信息,甚至有一些对银行卡诈骗行为的提醒。但是仔细打开各个子栏目,才能发现一些端倪,比如有栏目里称:“如客户有要求,可以按客户提供的名字开通网上银行,全新卡,无任何交易记录。”

那么,这种卡有什么作用呢?网站称:“随意转账绝无限制,是您理想的中转卡,如你正因为生意、业务等需要接受对方给你汇钱、转账、消费,但又不想使用自己的真实身份证去银行开卡,请联系我,可根据客户要求开通网银服务,为你保密。” 该网站还称:“我们银行卡出售的都是真卡,非复制卡,有银行的回执和开户人资料。”

一张银行卡五六百元

带网银和开户身份证信息

扬子晚报记者从店家那了解到,目前销售的银行卡形式多为一体式的,不光有一张银行卡,还可以包括开通的网银、身份证信息、开户资料,要价400-500元不等。

扬子晚报记者昨天先后联系了三个店家,其中一家店主则表示可以卖卡。不过,店主表示出售的卡都是已经办理好的卡,价格500元一张,带网银、开户身份证信息等。扬子晚报记者问能否指定开户名或开户地等信息,店家称其“又去不了外地开卡”,所以无法指定,办好的卡都是在广东开户的。

扬子晚报记者又问购买后何时能拿到卡?对方称,将以最快速度当天或者第二天通过快递发出,买家拿到卡的时间“最迟后天”。不过,当扬子晚报记者试图问更多关于这些卡的来源等信息时,这些店家就非常谨慎、不“搭理”记者了。

扬子晚报记者还通过一家号称做银行卡服务的网站客服QQ了解到,该网站出售的银行卡价格高达600元一张,每张银行卡包含身份证信息、开户资料和U盾。这个卡价格相对其他网店的略贵一些,不过客服人员表示可以指定开户地及开户名的。

网上卖的卡哪来的?

“买”民工身份证办卡有可能

如果买到的银行卡是真卡,这些银行卡又是从何而来?

在暗访中,卡贩子们表示,他们主要通过三种方式获取银行卡:一是以每张100元左右的价格收购;二是批量购买遗失或被盗的个人信息和身份证件,然后办理银行卡;三是通过在银行的“内部关系”搞定。

而另外一种相对常见的方式是:有的卡贩子到各个工地上以10元/张的价格向农民工借身份证到银行开户开卡;有些不发达地区要求不严的银行留个身份证复印件扫描就开卡了,以这些身份证开的银行卡便成为网上售卖的银行卡来源。

银行员工倒卖卡划不来

在探访南京众多银行的过程中,一些一线或中层管理员工都认为,银行员工如果介入到银行卡倒卖的利益链中,风险太大。“现在造假很难,加上盗用客户信息倒卖银行卡的成本很高——一旦被发现,对于银行员工来说并不划算,还不如做资金掮客获利多。”一位银行管理岗位的员工直言不讳地说,“克隆卡倒是听说过不少,但基本都刷不了”。

ATM吞的卡也不可能被卖

对于网上买卖的银行卡来源,扬子晚报记者提出了网友的一种猜想——如果ATM柜员机吞的卡,是否有可能成为不法分子非法获得银行卡的一个渠道?

谁在网上买卡?

网上购买非法银行卡

不乏企业避税及洗钱等

几位银行业知情人私下帮扬子晚报记者分析总结了上网购买非法银行卡的人群,大致分为五类:

一、有些企业为了避税或做假账等原因,非法虚开一些银行卡账号,将公司账号上的资金转移到个人账号上;

二、还有一些公司业务往来需要接受汇款、转账、消费、送礼等,又不想使用真实身份的,就去网上购买银行卡,便于转账;

三、从事诈骗、洗钱的犯罪分子,他们为了避开警方的调查,不会使用真实身份证开银行账户,必然会上网去买银行卡;

四、开信用卡套现的人;

五、网店店主。他们也是银行卡的主要购买人群。

在网上开店的话都要实名认证,有的店家在网上开很多店,不同的店用不同的银行卡,便于结账,而且新开一家网店往往需要开多个账户来炒作信用,不乏一些网店店主在开店初期购买大量的银行卡去刷信用。

事实证明,以他人姓名开设的银行账户确实为违法犯罪活动撑起了保护伞。

2013年1月16日,安徽省凤阳县公安局原局长陶勇受贿案开庭。检察机关查证,为躲避司法机关的检察,陶勇利用职务之便,伪造居民身份证,并利用“章伟”的假身份开设了两个银行账户,其中一个用来存放自己的私房钱,另一个则专门用于收受巨额贿赂。然而,陶勇的“精明”终究未能逃脱法律的制裁。

■探访

南京开卡审查非常严

现在去南京各家银行办理一张借记卡或信用卡,办卡成本很低甚至免费。扬子晚报记者昨走访南京新街口附近多家银行发现,有的银行在借记卡开户时要求收取5元-10元工本费,也有的银行不收取这个费用,但要求最低限额存入10元-50不等。

但银行对借记卡及信用卡的办理资料审查严格,要求需持本人身份证原件至银行柜台办理。如果替他人代办,则需持代办人身份证原件及开户人身份证原件至银行柜台办理。

■提醒

身份证切莫借给他人

持卡人如何才能防范银行卡信息被倒卖呢?江苏银联人士昨接受扬子晚报记者采访时提醒,不要通过不良中介机构或委托他人办理信用卡;不要将身份证、护照、社保/医保卡、行驶证等证件转借他人使用或交给他人保管;在提供身份证复印件等信息时要注明用途;不要随意放置或丢弃银行卡对账单;不回来历不明的短信;不要向不明身份的人透露个人信息。要通过正规途径办理银行卡,保管好自己的各类证件和密码,包括社保网、医保网、住房公积金网上的个人信息。

■警方

买卖银行卡都涉嫌犯罪

据警方相关人士介绍,警方在日常侦查办案中发现,购买银行卡的人都是为了进行诈骗、逃税、洗钱等违法犯罪活动,而且由于违法犯罪人员的真实身份不明,给打击查处工作增加了很大困难。

此外,该警方人士还明确表示,买卖银行卡这一行为本身,就已涉嫌“妨害信用卡管理罪”,“一旦达到一定数量,就触犯了《刑法》”。根据《刑法修正案(五)》之规定,对触犯此法律条款的,最高可处3年以上10年以下有期徒刑,并处2万元以上20万元以下罚金。

综 合

银行卡 灰幕 警方

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网友评论:

来自白银的网友说:评论时间:2021-01-20

你爱我,究竟是怎样的爱法?回复


来自耒阳的网友说:评论时间:2021-01-20

怨得这相逢,谁作的主?——风!回复


来自大理的网友说:评论时间:2021-01-20

如果生活是一杯水,那么痛苦就是掉落杯中的灰尘。没有谁的生活始终充满幸福快乐,总有一些痛苦会折磨我们的心灵。我们可以选择让心静下来,慢慢沉淀那些痛苦。如果总是不断地去搅和,痛苦就会充满我们的生活。所以,即使生活的水杯中落入了灰尘,我们也要努力让每一天都过得清澈。回复


来自双流县的网友说:评论时间:2021-01-20

要有多坚强,才能不泪流;要有多洒脱,才能不失落。听过的歌,情难舍;爱过的人,心难忘。往往太在乎一个人,就会失去自我;常常太迫切一份情,就会丢掉尊严。回复


来自松原的网友说:评论时间:2021-01-20

很多时候,我只是想能有个你,紧紧抱着我不放,直到我的心情真的好起来。回复


来自惠州的网友说:评论时间:2021-01-19

喜怒哀乐,牵着年轮的手,永无停止的前行,是健康,是平稳,把这几种原生态最本质的东西,拧成了一股绳,拴住了心脏当做纸鸢放飞,一跃升空,看见了天空的蓝,看见了大地的绿。回复


来自诸暨的网友说:评论时间:2021-01-19

生不要因为害怕被人误解,而把自己过得很卑微。回复


来自漳州的网友说:评论时间:2021-01-19

如果有一天我变了,请你记住,有一句话叫做拜你所赐。回复


来自温州的网友说:评论时间:2021-01-18

若是自己没有尽力,就没有资格批评别人不用心。开口抱怨很容易,但是闭嘴努力的人更加值得尊敬。回复


来自清远的网友说:评论时间:2021-01-18

世界这么大,我遇到了你,你也遇到了我,真好。回复


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