【金融的电视剧】保监会发《指引》 新规严防洗钱和恐怖融资风险


发布时间:2020-11-24 09:37:52 阅读量:282 作者:裔璇

《指引》明确,保险机构应当考虑业务方式所固有的洗钱风险并关注客户的异常交易行为,结合当前市场的具体运行状况,综合分析业务风险金融的电视剧。其中,业务风险子项包括但不限于:代理交易(保险行业的突出特点);非面对面交易(如电销、网销);以及异常交易或行为。(记者 姚进)

保监会今日正式印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,并要求人身保险公司、财产保险公司应自发布之日起执行《指引》。立即执行有困难的,可于2015年3月1日前向中国保监会稽查局提交延期申请,但不应晚于2015年12月31日前执行。

据了解,《指引》出台旨在指导保险机构评估洗钱和恐怖融资风险,合理确定客户洗钱风险等级,提升反洗钱和反恐怖融资工作有效性等。

我们还注意到另外两个对中资银行的利空:一则是分析预计,美国银行持有建行的部分股份将在8月29日到期,以出手半数及5日收盘价6.44港元/股计算,将能为其带来超过823亿港元的现金流,这对急需资本补充的美国银行无疑很有吸引力。减持建行H股可能没有意外。二则是港交所最新股权披露信息显示,继6月14日减持中国银行1459.8万股H股后,社保基金6月28日二度出手减持工商银行3500万股H股,套现2.06亿港元。此前,社保基金还于今年的1月份和3月份,分别减持3000万中行H股及4010万股工行H股。据统计,今年的四度操作,社保基金共在银行H股上套现6.33亿港元。减持幅度不可谓不大。

答:近期,在主要发达经济体相继实施大规模货币刺激政策、主权债务危机出现积极进展、国内外贸出口增速加快、经济显现触底回升迹象等因素作用下,市场担忧我国资本外流、人民币贬值的紧张情绪有所缓解金融的电视剧。但是,10月份的统计数据尚不支持当前我国跨境资本流入压力显著增加的判断。

早在2005年,为弥补“三农”金融供给不足,人民银行在全国5省(区)推动试点,在山西、四川等地成立了7家小额贷款公司,以期给草根层面生命力最旺盛的民间借贷一个合法的身份。然而在接下去的几年中,这些公司却依旧游走在法律、政策和监管的模糊区,没有身份、资金匮乏。

据国务院法制办网站消息,人力资源和社会保障部近日起草了《生育保险办法(征求意见稿)》,向社会公开征求意见。征求意见稿将有雇工的个体经济组织以及其他社会组织等的劳动者纳入覆盖范围,并明确生育津贴支付额度为本企业上年度职工月平均工资。征求意见稿将用人单位缴费比例上限减半,并规定用人单位如不为职工缴纳生育险,须自行支付职工生育保险待遇。

此次政策调整遵循了登记、便利化和风险可控的基本原则。取消了大部分常规性业务的事前核准,简化流程,降低成本。

最后是资金紧缺、经济能力有限的市民。如果使用应急资金或者跟别人借钱还贷,会增加未来生活的风险,有可能因小失大。有理财专家提醒,由于资金紧张,不少银行都推出了利率比定期利率还高的短期理财产品,如果手上有一笔闲钱、又符合上述前三种情况的市民,不妨搬动您的资金、玩转银行理财产品,相信获利不少。(陈齐)

事实上,在当前的经济环境下,一旦实施巴塞尔III,全球银行业都将面临较大的资本缺口问题,巴塞尔银行监管委员会对全球最大型银行核心资本缺口的判定为4856亿欧元,这意味着,全球最大型银行还需积累总额1.76万亿欧元的易于出售的资产,才能满足该委员会所设定的最低流动性规定。另外,美联储近日测算表明,按照巴塞尔Ⅲ的规定,美国最大的19家银行控股公司存在的资金缺口是500亿美元。

信托业人士告诉记者,在证券投资信托业务中,名义上均由信托公司发起设立信托计划,但事实上,部分产品由某些投资人发起,这些投资者具有较好的投资能力,但资金有限,因此借信托的名义发行产品,这些投资者随后成为该信托产品的劣后受益人,承担高风险和高收益,“基于这样的利益关系,实际操作中,很容易出现投资顾问或劣后受益人主导交易的行为。”

次级债是银行补充附属资本的重要来源,主要是针对机构投资者,对二级市场投资者影响并不大。建行高级研究员赵庆明认为,目前发债窗口较好,在股市低迷背景下,债券市场需求提高,可能会增加债市的吸引力,导致股市资金进一步向债市转移。

法国财政大臣皮埃尔-莫斯科维奇表示,法国争取明年将公共赤字削减到3%。

“我的2000块钱就是让存款机吞了!”昨天上午,在十一纬路一家银行大厅内,房先生大声地对工作人员说。10多天来,他一直在和银行“掰扯”这事儿,但银行坚称存款机内没有多余钱款。如此一来,银行的监控录像成了至关重要的证据,但自始至终,房先生都没能亲眼看到自己存款时的录像。

2011年度IFCD INDEX显示,与上一年度相比,由于在服务水平、产业支撑和综合环境等分指标上的进步,上海国际金融中心发展实力前进两位,位列纽约、伦敦、东京、香港和新加坡之后,居于全球第六。

光大银行上半年实现年化加权平均净资产收益率为21金融的电视剧.9%,与去年同期相比下降4.54个百分点,但比2010年年末增长0.91%。归属于上市公司股东每股净资产为2.14元,较上年年末增长0.13元。

鉴于美国中期面临的挑战,增长型市场对全球经济比以往任何时候都要重要。再回到宏观形势:我们最大的挑战就是不偏爱本土市场,而是试图还世界以真实面目,即增长型市场支撑着世界上每一个主要投资主题和机会。了解这个新世界并做出相应的投资决策是一个重大挑战,这绝不是2011年下半年就能实现的。(高盛资产管理部主席 吉姆·奥尼尔)

但时下,这场各取所需的企业“联姻”正在业界关注的目光中走向解体。表面看来,汇丰控股是这次分手的主动提出者。自两年前进入欧智华时代后,该公司出于战略转型的目标而频频出售全球各地的非核心资产,以便集中资源夯实商业和公司银行业务,而中国平安则是汇丰控股最有变现价值的资产。

美国农业部(USDA)在每周作物生长报告中公布称,截至11月18日当周,美国棉花收割率为84%,之前一周为75%,去年同期为85%,五年均值为77%。

日前,郎咸平在接受媒体采访时表示,今年政府因为猪肉价格上升,治理通货膨胀的决心是不用怀疑的,决策当局会进行严厉的打击,包括提高存款准备金率、银行利率,但是空间已经不大。他还强调,中国经济存在滞胀风险,而且地方债务被低估,这才是真正值得警惕的问题。(记者/高国辉)

穆迪在声明中还特别指出,由于经济增长及财政状况的风险上升,法国应对欧元区债务危机的抵抗力变得脆弱。目前法国通过市场交易及银行系统所持有的欧洲外围国家债务比较庞大,同时法国在其他欧元区国家发生债务问题时提供援助的义务也在不断增加。

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网友评论:

来自驻马店的网友说:评论时间:2020-11-24

成长的路上少不了杂种与贱狗。回复


来自醴陵的网友说:评论时间:2020-11-24

什么都没忘,不提,是因为有些事只适合收藏。回复


来自蛟河的网友说:评论时间:2020-11-24

我自以为的坚强,在重逢你的那一刻,如数瓦解。回复


来自榆林的网友说:评论时间:2020-11-24

不要总是踮着脚尖爱一个人,那样很累,撑不了太久。回复


来自深州的网友说:评论时间:2020-11-24

原本非常亲近的人后来天各一方,时间使他们可悲地疏远,一旦相见,语言便迫不及待地丈量着疏远的距离。人们对此似乎已经习以为常,生活的无情莫过于此了。回复


来自福鼎的网友说:评论时间:2020-11-23

人都是只有喜欢的东西才会特别上心,所以一个人爱不爱你,你最清楚。回复


来自鸡西的网友说:评论时间:2020-11-23

结婚与恋爱毫无关系,人们老以为恋爱成熟后便自然而然的结婚,却不知结婚只是一种生活方式,人人可以结婚,简单得很。爱情……完全是另外一回事。回复


来自福鼎的网友说:评论时间:2020-11-23

我没有别的方法,我就有爱;没有别的天才,就是爱;没有别的能耐,只是爱;没有别的动力,只是爱。回复


来自永济的网友说:评论时间:2020-11-22

我天性不宜交际。在多数场合,我不是觉得对方乏味,就是害怕对方觉得我乏味。可是我既不愿忍受对方的乏味,也不愿费劲使自己显得有趣,那都太累了。我独处时最轻松,因为我不觉得自己乏味,即使乏味,也自己承受,不累及他人,无需感到不安。回复


来自台南的网友说:评论时间:2020-11-22

带着曾经的梦中幻想,告别昨日的紧张彷徨,新的一天要大踏步迈向前方。回复


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