【美川金融】"老手"私下倒卖外币 被老外5万假欧元换37万真币


发布时间:2020-09-28 20:27:55 阅读量:42300 作者:昆勤

陈占华称,当天银行对欧元的交易汇率是7美川金融.35,她以7.38的汇率向两名外国人兑换了5万欧元,其中自己用21.9万人民币兑换了3万欧元,老江夫妇则用15万元兑换了2万欧元。交易后,小张得到了6000元中介费。

昨日,陈占华拿着一叠兑换来的假欧元,讲述当时情形。 新京报记者 高玮 摄

“本想通过兑换倒卖外币赚一笔,不料换回的5万欧元全是假币。”11月13日,秀水街“地下外币兑换商”陈占华被两名外籍男子用假欧元骗走36.9万元人民币。事发后,陈占华已向三里屯派出所报案。

两外籍男子要兑5万欧元

“Change money?”13日下午5时许,两名外籍男子来到秀水街雅秀商场二楼2015号摊位,用英语对店员表示想兑换外币。该店员说,因邻近摊位的小张时常替老外兑换外币,或是充当中介,把需要换钱的外国人介绍给“地下外币兑换商”,所以就让两外国人去了小张的摊位。

小张昨日回忆说,得知两外国人要兑换好几万欧元,就赶紧给专门做外币兑换的“大美人”打了电话。“大美人”名叫陈占华,在秀水街地下外币兑换圈里小有名气。

陈占华很快赶到雅秀商场,“这两名老外欧洲人长相,大约一米八九的个子,体型较胖,拿的全是200面值的欧元,而且数量很多,提出要兑换5万欧元。”她说,因为身上钱不够,只有23万,她又叫来了同行老江夫妇。

从事“外币兑换生意”已8年的陈占华说,原本打算将这笔钱以7.66的汇率卖给带团出国的导游,就可以从中赚取数千元。

高仿假币让老手“翻船”

陈占华称,交易后两名外国人提出还想再兑换3万,“于是约好我们先去取钱,一个小时后回来继续交易。但两人再也没回来,留的手机号也一直关机。”第二天老江去银行存钱时,发现兑换回的欧元全是假币。

“我当时还弹了弹钱,对着光认真看了下,结果还是大意了。”陈占华说,这些假钱做得非常逼真,欧元该有的“楼门”水印、数字荧光色与金属线它都有,摸起来也有盲文的凹凸感,“雅秀商场的另一同行就有验钞机,我当时看着钱非常真,就没去验。”

陈占华称,这也是自己从事外币兑换8年来,第一次受骗,此前也曾有人给过她20和50面值的假外币,但都被她一眼识破美川金融。

事后,陈占华已向三里屯派出所报案,“我可能会受处罚,但我一定要抓住两个骗子,不要让他们再骗别人。”目前,朝阳警方已立案。

律师说法美川金融

“私下倒卖外币涉嫌违法”

陈占华意识到自己私下倒卖外币的行为已经违法,但仍坚持报警,称自己愿意接受法律制裁。

据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条规定,私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的,由外汇管理机关给予警告,没收违法所得,处违法金额30%以下的罚款;情节严重的,处违法金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

北京百瑞律师事务所律师张志伟表示,陈占华私下倒卖外币的行为已涉嫌违法,即便找到两名外国人,陈占华被骗的金额也可能会被依法没收,对于外国人的违法行为,则会根据我国法律进行制裁。

小贴士

如何辨别欧元真假?

眼观法:

逆光观察欧元纸币,可以看见与纸币图案一致的水印和体现纸币面值的数字的水印,并能够在中间看到一条安全线。

手摸法:

欧元纸币是用一种特殊的全棉纸币印制出来的,印刷时使用了一种特殊的立体印刷技术,因此用手可以在某些部位摸出凹凸不平的感觉。

倾斜法:

将纸币倾斜一定角度,可以看到银色的全息影像,根据角度的不同,图案也不同,分别为欧元标志和纸币面值。

另外,大面值(50、100、200、500)的欧元纸币含变色油墨,倾斜可见面值数字颜色从紫变至橄榄绿或棕色。

新基金仍是部分大堂经理推荐的重点。建设银行大堂经理在建议记者持币观望之外,拿出了一份近日代销的新基金产品名单。上列上投摩根新兴服务、长城久惠保本混合、建新精工制造指数、汇添富民营新动力4只在7月份开始发行的基金产品。

经过多年发展和开放,中国金融投资标的等已经越来越受到国际投资者青睐。不过,与中国的经济体量等相比较,中国资本市场的规模和开放度还有巨大提升空间。

他表示:“我们认为美元有更积极的前景,且贬值风险也开始消退,因此黄金作为多样化策略变得越发没有必要。”

现在,“中国大妈”是否会复制2013年的炒金行为呢?上海南京路商圈一家金店的工作人员告诉《国际金融报》记者:“近期销售较为平稳,并没有出现抢购潮。此前股市大幅上涨的时候,有不少投资者股市盈利后,来买黄金饰品,但随着股市调整,反而买的人少了。”

他表示:“我们认为美元有更积极的前景,且贬值风险也开始消退,因此黄金作为多样化策略变得越发没有必要。”

丁甸介绍,钰诚集团今年5月与缅甸第二特区(佤邦)签订协议,成立了钰诚东南亚自由贸易区和东南亚联合银行,成为助推当地发展的重要经济力量和金融支持机构。钰诚东南亚自贸区和东南亚联合银行将会在“一带一路”战略中大有作为。

坏账的大幅抬头还令上市银行均出现了拨备覆盖率大幅下降的问题。五大行中拨备覆盖率下降最快的是农行,从2014年的286.53%降至189.43%,下降了97.1个百分点;建行次之,拨备覆盖率下降71.34个百分点至150.99%;工行为156.34%、中行为153.3%、交行为155.57%。据悉,监管层对银行要求的拨备覆盖率监管红线为150%,虽然这不是一个硬性要求,但建行、中行、工行等银行也均逼近这一红线。

欧元 外币 陈占华

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网友评论:

来自益阳的网友说:评论时间:2020-09-28

当前后左右都没有路时,命运一定是鼓励你向上飞了。回复


来自建德的网友说:评论时间:2020-09-28

人生希望一帆风顺,却常常有暴风骤雨袭击;人生希望像江河一泻千里,却常常有漩涡与逆流。回复


来自渭南的网友说:评论时间:2020-09-28

我天性不宜交际。在多数场合,我不是觉得对方乏味,就是害怕对方觉得我乏味。可是我既不愿忍受对方的乏味,也不愿费劲使自己显得有趣,那都太累了。我独处时最轻松,因为我不觉得自己乏味,即使乏味,也自己承受,不累及他人,无需感到不安。回复


来自海伦的网友说:评论时间:2020-09-28

也许可以说,一个人对孤独的体验与他对爱的体验是成正比的,他的孤独的深度大致决定了他的爱的容量。反过来说也一样,人类思想史和艺术史上的那些伟大的灵魂,其深不可测的孤独岂不正是源自那博大无际的爱,这爱不是有限的人世事物所能满足的?回复


来自恩施的网友说:评论时间:2020-09-28

有时候,坚持了你最不想干的事情之后,会得到你最想要的东西。回复


来自衡水的网友说:评论时间:2020-09-27

有些人,在不经意间,就忘了;有些人,你想方设法,都忘不了。回复


来自都江堰的网友说:评论时间:2020-09-27

记住的,是不是永远不会消失?我守护如泡沫般脆弱的梦境,快乐才刚开始,悲伤却早已潜伏而来。回复


来自六盘水的网友说:评论时间:2020-09-27

没有谁天生是属于谁的,任何人来到你身边愿意为你停下脚步,都是一件值得珍惜的事。这世上什么东西都有个保质期,没有比心存感激更好的保质方法,爱是用心,不是敷衍。回复


来自张家界的网友说:评论时间:2020-09-26

离开我就别安慰我,每一次缝补也会遭遇穿刺的痛。回复


来自吉首的网友说:评论时间:2020-09-26

习惯是件很可怕的东西吧。即使是美丽如玫瑰的东西,经过时间的稀释也会变得无趣,像擤过鼻子的纸一样可以随意丢弃。回复


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